استیبل کوین چیست؟ بررسی انواع Stablecoin ها

در دنیای ارزهای دیجیتال، نوسانات قیمتی یکی از بزرگ‌ترین چالش‌های معامله‌گران و سرمایه‌گذاران است. این نوسانات شدید باعث شده بسیاری از کاربران به دنبال دارایی‌هایی باشند که در عین داشتن مزایای بلاک چین و ارزهای دیجیتال، از ثبات قیمتی نیز برخوردار باشند. استیبل کوین‌ها (Stablecoins) پاسخی به این مسئله هستند. اما استیبل کوین چیست و چه کاربردی دارد؟

استیبل کوین چیست؟

برای درک بهتر اینکه استیبل کوین چیست، می‌توان آن را به‌عنوان نسخه‌ای دیجیتال از ارزهای سنتی در نظر گرفت که از نوسانات شدید قیمتی در امان است. استیبل کوین‌ها (Stablecoin) نوعی ارز دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها به دارایی‌های باثباتی مانند دلار، طلا یا سایر ارزهای فیات متصل است. این ویژگی باعث شده که استیبل کوین‌ها به عنوان یک ابزار پرداخت، ذخیره ارزش و انتقال دارایی مورد استفاده قرار بگیرند.

بیشتر بخوانید: طلا بخریم یا بیت کوین؟ معرفی بهترین سرمایه گذاری بلند مدت!

معنی استیبل کوین (stablecoin)

استیبل‌کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که هدف آن‌ها حفظ ارزش پایدار از طریق اتصال به یک دارایی خارجی است. این دارایی‌ها می‌توانند ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، کالاهایی مانند طلا، یا حتی سایر ارزهای دیجیتال باشند. هدف اصلی استیبل‌ کوین‌ها کاهش نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال سنتی است.

استیبل‌ کوین‌ها به‌عنوان پلی بین سیستم مالی سنتی و فناوری بلاک‌ چین عمل می‌کنند. آن‌ها امکان انجام تراکنش‌های سریع و ارزان را فراهم کرده و در عین حال از نوسانات شدید قیمتی جلوگیری می‌کنند. این ویژگی‌ها باعث شده که استیبل‌ کوین‌ها به‌عنوان وسیله‌ای برای پرداخت، ذخیره ارزش و انتقال دارایی‌ها بدون نگرانی از تغییرات قیمتی مورد استفاده قرار گیرند.

تفاوت استیبل کوین با سایر ارزهای دیجیتال

استیبل‌ کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که با هدف حفظ ارزش ثابت طراحی شده‌اند. این ثبات معمولاً از طریق اتصال ارزش آن‌ها به دارایی‌های پایدار مانند دلار آمریکا، طلا یا سبدی از دارایی‌ها حاصل می‌شود. در مقابل، سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌ کوین و اتریوم به دلیل نوسانات قیمتی شدید شناخته می‌شوند که می‌تواند استفاده از آن‌ها را به‌عنوان وسیله‌ای برای مبادله یا ذخیره ارزش با چالش مواجه کند.

ویژگی	استیبل‌ کوین‌ها	سایر ارزهای دیجیتال
ثبات قیمت	ارزش ثابت به دلیل پشتوانه دارایی‌های پایدار یا الگوریتم‌های کنترلی	نوسانات قیمتی بالا به دلیل عرضه و تقاضای بازار
پشتوانه	متصل به دارایی‌هایی مانند ارزهای فیات، طلا یا سایر دارایی‌های واقعی یا دیجیتال	بدون پشتوانه فیزیکی؛ ارزش‌گذاری بر اساس اعتماد و پذیرش کاربران
کاربرد	مناسب برای تراکنش‌های روزمره، قراردادهای هوشمند و ذخیره ارزش	بیشتر برای سرمایه‌گذاری یا ترید استفاده می‌شود
ریسک سرمایه‌گذاری	ریسک کمتر به دلیل ثبات قیمت	ریسک بالاتر به دلیل نوسانات شدید قیمتی

انواع استیبل کوین

برای پاسخ به سوال استیبل کوین چیست، باید نگاهی هم به انواع آن داشت. استیبل کوین‌ها بر اساس نوع پشتوانه خود به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند: استیبل کوین‌های فیات، کالایی و کریپتویی استیبل کوین‌ها با هدف کاهش نوسانات قیمتی در بازار ارزهای دیجیتال ایجاد شده‌اند و بر اساس نحوه مدیریت و پشتوانه خود، به دو دسته متمرکز (پشتوانه‌دار) و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند. در ادامه، هرکدام از این دسته‌ها و انواع مختلف آن‌ها را بررسی می‌کنیم. به صورت کلی استیبل کوین‌ها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

• استیبل کوین‌های متمرکز (پشتوانه‌دار)
• استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

1.   استیبل کوین‌های متمرکز (پشتوانه‌دار)

این نوع استیبل کوین‌ها توسط یک نهاد یا شرکت مرکزی کنترل و مدیریت می‌شوند. ارزش آن‌ها معمولاً با ذخایر مشخصی از دارایی‌های واقعی پشتیبانی می‌شود که در بانک‌ها یا مؤسسات مالی نگهداری می‌شوند. به دلیل شفافیت مالی و ثبات بالاتر، این نوع استیبل کوین‌ها بیشترین پذیرش را در بین کاربران و کسب‌وکارهای مختلف دارند.

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات (مانند USDT و USDC)

این استیبل‌کوین‌ها توسط ارزهای فیات مانند دلار، یورو یا ین پشتیبانی می‌شوند. هر توکن این استیبل‌کوین معادل یک واحد از ارز فیات موردنظر است. شرکت‌های صادرکننده معمولاً ذخایر نقدی خود را نزد بانک‌ها یا مؤسسات مالی معتبر نگهداری می‌کنند. از نمونه‌های معروف این نوع استیبل کوین می‌توان به تتر (USDT)، یو‌اس‌دی کوین (USDC) و بایننس USD (BUSD) اشاره کرد.

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کالا (مانند استیبل کوین طلا)

ارزش این استیبل‌ کوین‌ها به دارایی‌های فیزیکی مانند طلا، نقره یا نفت وابسته است. به ازای هر توکن، مقدار مشخصی از کالا در ذخایر شرکت صادرکننده نگهداری می‌شود. این نوع استیبل‌کوین‌ها برای کاربرانی که به دنبال دارایی‌های باارزش واقعی هستند، جذاب است. از نمونه‌های معروف این نوع استیبل کوین می‌توان به تتر گلد (XAUT)، پکس گلد (PAXG) و DGX (Digix Gold Token) اشاره کرد.

استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

برخلاف استیبل کوین‌های متمرکز، این نوع از استیبل کوین‌ها توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند. آن‌ها معمولاً از قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های غیرمتمرکز برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کنند.

استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو (مانند DAI)

این استیبل کوین‌ها با ارزهای دیجیتال مانند اتریوم یا بیت‌کوین پشتیبانی می‌شوند. به دلیل نوسانات بالای ارزهای دیجیتال، معمولاً مقدار بیشتری از ارز دیجیتال به‌عنوان وثیقه قفل می‌شود (به‌عنوان مثال، ممکن است برای 100 دلار استیبل کوین، 150 دلار ETH در قرارداد هوشمند ذخیره شود). این استیبل کوین‌ها کاملاً غیرمتمرکز هستند و کاربران نیازی به اعتماد به یک شرکت خاص ندارند. از نمونه‌های معروف می‌توان به دای (DAI) و sUSD (Synthetix USD) اشاره کرد.

استیبل کوین‌های الگوریتمی

این نوع استیبل کوین‌ها هیچ پشتوانه مستقیمی ندارند و ارزش آن‌ها تنها از طریق الگوریتم‌های تنظیم عرضه و تقاضا کنترل می‌شود. زمانی که قیمت بالاتر از مقدار تعیین‌شده برود، سیستم عرضه توکن را افزایش داده و زمانی که قیمت کاهش یابد، توکن‌ها را از گردش خارج می‌کند تا تعادل برقرار شود. استیبل کوین‌های الگوریتمی به دلیل نبود پشتوانه، ریسک بالاتری نسبت به سایر استیبل کوین‌ها دارند. برخی از پروژه‌های معروف این حوزه به دلیل شکست مکانیزم‌های کنترل عرضه، دچار سقوط قیمتی شدید شده‌اند (مانند UST از شبکه Terra).

بررسی معروف‌ترین استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها نقش مهمی در دنیای ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند و به دلیل ثبات قیمتی خود، به‌عنوان واسطه‌ای مطمئن برای تبادلات مالی مورد استفاده قرار می‌گیرند. در ادامه، به بررسی برخی از معروف‌ترین استیبل کوین‌ها می‌پردازیم:

• تتر (Tether – USDT)
• یو‌اس‌دی کوین (USD Coin – USDC)
• بایننس یو‌اس‌دی (Binance USD – BUSD)
• دای (Dai – DAI)
• پکس گلد (Pax Gold – PAXG)

تتر (Tether – USDT)

تتر (USDT) یکی از اولین و پرکاربردترین استیبل کوین‌هاست که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است. این ارز دیجیتال توسط شرکت Tether Limited عرضه شده و به‌طور گسترده در صرافی‌های مختلف برای معاملات و به‌عنوان جایگزینی برای دلار استفاده می‌شود.

یو‌اس‌دی کوین (USD Coin – USDC)

USDC یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است که توسط Centre، شرکت‌های Circle و Coinbase، توسعه یافته است. این ارز دیجیتال با تمرکز بر شفافیت و رعایت مقررات مالی، به یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها تبدیل شده است.

بایننس یو‌اس‌دی (Binance USD – BUSD)

BUSD یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است که توسط صرافی بایننس و با همکاری شرکت Paxos عرضه شده است. این ارز دیجیتال با هدف ارائه ثبات قیمتی و تسهیل معاملات در بایننس و سایر پلتفرم‌ها طراحی شد.

دای (Dai – DAI)

دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز، متصل به دلار آمریکا است. این ارز دیجیتال توسط پلتفرم MakerDAO ایجاد شده و با استفاده از قراردادهای هوشمند و وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال، ثبات قیمتی خود را حفظ می‌کند.

پکس گلد (Pax Gold – PAXG)

پکس گلد (PAXG) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا است که توسط شرکت Paxos عرضه شده است. هر واحد از این ارز دیجیتال معادل یک اونس طلا است و به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند.

استیبل کوین تتر چیست؟

تتر (Tether – USDT) یکی از شناخته‌شده‌ترین و پرکاربردترین استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال است که ارزش آن معادل یک دلار آمریکا تعیین شده است. این استیبل کوین توسط شرکت Tether Limited عرضه شده و پشتوانه آن ذخایر دلاری این شرکت است. تتر نقش مهمی در کاهش نوسانات بازار کریپتو ایفا می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را بدون خروج از اکوسیستم ارزهای دیجیتال حفظ کنند.

استیبل کوین USDC چیست؟

USDC (USD Coin) یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است. این ارز دیجیتال به‌طور کامل با ذخایر دلاری پشتیبانی می‌شود و هدف آن ارائه یک ارز دیجیتال شفاف و قابل اعتماد برای معاملات و پرداخت‌ها است. برخلاف تتر (USDT)، که در برخی مواقع شفافیت کمتری در مورد ذخایر خود دارد، USDC از فرآیندهای حسابرسی منظم استفاده می‌کند و به‌طور منظم توسط مؤسسات معتبر بررسی می‌شود.

استیبل کوین طلا چیست؟

محبوبت‌ترین استیبل کوین‌های طلا، مانند Paxos Gold (PAXG) و Tether Gold (XAUT) هستند. هر واحد از این ارزهای دیجیتال معادل یک اونس طلا است، بنابراین ارزش آن‌ها به‌طور مستقیم به قیمت طلا وابسته است. این نوع استیبل کوین‌ها به‌ویژه در دوره‌هایی که تورم بالا است یا ارزش پول‌های فیات کاهش می‌یابد، گزینه‌ای جذاب برای حفظ ارزش دارایی‌ها محسوب می‌شوند. با استفاده از این استیبل کوین‌ها، کاربران بدون نیاز به خرید و ذخیره‌سازی فیزیکی طلا، از مزایای حفظ ارزش و تنوع در سرمایه‌گذاری برخوردار می‌شوند.

بیشتر بخوانید: معرفی 13 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا + بهترین صرافی برای خرید

ویژگی استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها به عنوان ابزاری برای حفظ ارزش، انجام تراکنش‌ها و انتقال دارایی‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرند. این ارزها معمولاً در بازارهای مالی دیجیتال و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) کاربرد دارند و به‌ویژه در دوران‌های اقتصادی ناپایدار به‌عنوان گزینه‌ای برای محافظت در برابر تورم و نوسانات شدید استفاده می‌شوند. ویژگی استیبل کوین چیست؟

• پایداری قیمت
• پشتوانه دارایی
• قابلیت تبدیل سریع
• استفاده در دنیای دیجیتال
• شفافیت و حسابرسی

پایداری قیمت

ارزش استیبل کوین‌ها معمولاً به یک دارایی باثبات مانند دلار یا طلا متصل است و قیمت آن‌ها کمتر تحت تأثیر نوسانات شدید بازار قرار می‌گیرد. این ویژگی دارایی سرمایه‌گذاران را از نوسانات قیمتی سایر ارزهای دیجیتال حفظ می‌کند.

پشتوانه دارایی

بیشتر استیبل کوین‌ها از دارایی‌های واقعی مانند ارزهای فیات یا طلا پشتیبانی می‌کنند. این پشتوانه‌ها به ایجاد اعتماد و اطمینان در بازار کمک کرده و برای ذخیره سرمایه گزینه امنی است.

قابلیت تبدیل سریع

می‌توان استیبل کوین‌ها به‌راحتی و با کارمزد پایین به سایر ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات تبدیل کرد. این ویژگی آن‌ها را به ابزاری مناسب برای تراکنش‌های سریع و ارزان تبدیل کرده است.

استفاده در دنیای دیجیتال

به دلیل طبیعت دیجیتالی و مبتنی بر بلاک چین استیبل کوین‌ها، این ارزها در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، پرداخت‌های آنلاین و حتی به عنوان وسیله‌ای برای ارسال و دریافت وجوه بین‌المللی کاربرد دارند.

شفافیت و حسابرسی

بسیاری از استیبل کوین‌ها از شفافیت بالایی برخوردارند و توسط مؤسسات معتبر به‌طور منظم حسابرسی می‌شوند. این ویژگی باعث افزایش اعتماد کاربران و سرمایه‌گذاران به این ارزها می‌شود.

استیبل کوین چه کاربردهایی دارد؟

اگر هنوز هم برایتان سؤال است که استیبل کوین چیست و چرا اهمیت دارد، کافی است به کاربردهای گسترده آن در پرداخت‌های بین‌المللی، معاملات کریپتویی و ذخیره ارزش توجه کنید. یکی از مهم‌ترین کاربردهای آن‌ها، انجام تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه در بستر بلاک چین است که امکان انتقال پول در سراسر جهان را بدون نیاز به واسطه‌های بانکی فراهم می‌کند.

همچنین، استیبل کوین‌ها در معاملات ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک جایگزین پایدار برای دارایی‌های نوسانی به کار می‌روند. از دیگر کاربردهای مهم این ارزها می‌توان به نقش آن‌ها در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) اشاره کرد، که برای وام‌دهی، سپرده‌گذاری و سایر خدمات مالی دیجیتال استفاده می‌شوند. علاوه بر این، استیبل کوین‌هایی مانند استیبل کوین طلا به‌عنوان روشی برای حفظ ارزش در برابر تورم و نوسانات اقتصادی شناخته می‌شوند.

از کجا ارز دیجیتال بخریم؟

برای خرید و فروش استیبل کوین، انتخاب یک صرافی معتبر ایرانی اهمیت زیادی دارد. با توجه به محدودیت‌هایی که صرافی‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی در نظر گرفته‌اند، استفاده از صرافی‌های داخلی گزینه‌ای امن و مطمئن برای انجام معاملات استیبل کوین‌هایی مانند USDT، USDC و DAI محسوب می‌شود. یکی از بهترین صرافی‌های ایرانی برای خرید استیبل کوین، صرافی ارز دیجیتال بالینکس است.

چرا بالینکس را برای خرید استیبل کوین انتخاب کنیم؟

• استفاده از پیشرفته‌ترین پروتکل‌های امنیتی برای حفاظت از دارایی‌های کاربران
• قیمت‌های رقابتی و کارمزدهای شفاف برای خرید و فروش استیبل کوین‌ها
• پشتیبانی حرفه‌ای و پاسخگویی سریع به کاربران
• رابط کاربری ساده و روان برای انجام معاملات آسان و سریع
• تسویه آنی و واریز سریع به کیف پول کاربران

با ثبت‌نام در صرافی بالینکس، می‌توانید به‌راحتی استیبل کوین موردنظر خود را خریداری کرده و در بازار ارزهای دیجیتال معامله کنید.

بهترین استیبل کوین برای ایرانیان

بهترین استیبل کوین‌ها برای ایرانیان باید در بازار جهانی شناخته شده و به راحتی قابل تبدیل به ریال یا سایر ارزهای دیجیتال باشند. از جمله گزینه‌های مناسب می‌توان به USDT (تتر) و USDC (یو اس دی کوین) اشاره کرد. این دو استیبل کوین به دلیل پشتیبانی از دارایی‌های فیات (مانند دلار) و داشتن نقدینگی بالا، معمولاً در صرافی‌های مختلف در دسترس هستند و کاربران ایرانی می‌توانند به راحتی آن‌ها را خریداری، ذخیره یا تبدیل کنند. این استیبل کوین‌ها در صرافی بالینکس نیز قابل خرید و فروش هستند.

جمع‌بندی مقاله استیبل کوین چیست؟

در این مقاله بررسی کردیم که استیبل کوین چیست، چگونه کار می‌کند و چه کاربردهایی دارد. استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک راهکار برای کاهش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، به سرمایه‌گذاران و کاربران این حوزه کمک می‌کنند تا دارایی‌های خود را با ثبات بیشتری مدیریت کنند. این ارزهای دیجیتال با اتصال ارزش خود به دارایی‌های باثباتی مانند دلار، طلا یا سایر ارزهای فیات، امکان انجام تراکنش‌های سریع، کم‌هزینه و ایمن را فراهم می‌کنند. برای خرید و فروش استیبل کوین‌ها، انتخاب یک صرافی معتبر ایرانی اهمیت زیادی دارد. با توجه به محدودیت‌هایی که صرافی‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی اعمال کرده‌اند، استفاده از صرافی‌های داخلی مانند بالینکس گزینه‌ای مطمئن و امن برای انجام معاملات است.