بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال کم ریسک و برای بلند مدت

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال یا پورتفولیو (Portfolio)، به مجموعه‌ رمزارزهایی گفته می‌شود که توسط فرد تریدر نگهداری می‌شود. داشتن یک سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال متنوع و متناسب با ریسک‌پذیری افراد، یکی از اصول کلیدی موفقیت در بازار رمزارزها محسوب می‌شود. این مقاله به شما کمک می‌کند تا بهترین استراتژی برای ساخت سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال برای هولد را پیدا کنید.

سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال چیست؟

سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال به مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که یک سرمایه‌گذار برای مدیریت بهتر ریسک و دستیابی به اهداف مالی خود، آنها را انتخاب و نگهداری می‌کند. هدف از ایجاد این سبد، توزیع مناسب دارایی‌ها در ارزهای مختلف است تا در برابر نوسانات بازار، ریسک کمتری متحمل شوید و در عین حال شانس سوددهی خود را افزایش دهید.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال 2025

بخش مهمی از یک سبد سرمایه گذاری متعادل، حفظ تعادل بین سبد ارز دیجیتال و سبد سرمایه‌گذاری کلی شما است. از آنجایی که ارز دیجیتال یک سرمایه گذاری با ریسک بالا است، باید تنها بخش کوچکی از کل سرمایه گذاری شما را تشکیل دهد. بهتر است که حداکثر بین 5 تا 10 درصد از کل سبد سهام خود را برای خرید ارز دیجیتال بگذارید.

چگونه سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال بسازیم؟

تنظیم سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال و رعایت تنوع میان دارایی‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است. روش‌های زیادی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌ گذاری وجود دارد. قبل از هرچیز برای ایجاد یک پرتفولیوی ارز دیجیتال باید به سه نکته مهم توجه کنید:

• تعیین اهداف سرمایه‌گذاری
• تحلیل ارزها و پروژه‌ها
• تنوع‌بخشی به سبد

تعیین اهداف سرمایه‌گذاری

قبل از هر چیز، باید هدف خود از مشخص کنید. هدف شما از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟ آیا هدف شما افزایش سرمایه در کوتاه‌مدت است یا به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید؟ تعیین اهداف کمک می‌کند تا استراتژی مناسب خود را پیدا کرده و سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال خود را بر اساس آن تنظیم کنید.

بیشتر بخوانید: هولدر ارز دیجیتال کیست؟ + بهترین ارزها برای هولد ارز دیجیتال

تحلیل ارزها و پروژه‌ها

برای انتخاب ارزهای دیجیتال، باید تحقیق و بررسی دقیقی انجام دهید. عواملی مانند تیم توسعه‌دهنده، نقشه راه پروژه، کاربردهای آن و جامعه کاربران را ارزیابی کنید. ارزهای معتبر با پشتوانه قوی مانند بیت‌ کوین (BTC) و اتریوم (ETH) گزینه‌های امن‌تری هستند، اما پروژه‌های نوآورانه نیز می‌توانند بازدهی بالایی داشته باشند.

تنوع‌بخشی به سبد

یکی از مهم‌ترین اصول در مدیریت سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال، تنوع‌بخشی است. برای ایجاد تنوع در سبد خود، سرمایه خود را بین دارایی‌های مختلف تقسیم کنید تا ریسک کاهش یابد. ترکیب مناسبی از بیت‌ کوین، اتریوم، آلت‌ کوین‌ها و پروژه‌های پرریسک ولی آینده‌دار ترکیب خوبی است.

بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال

یک سبد رمزنگاری متعادل شامل انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال با موارد استفاده و سطوح ریسک متفاوت است. سرمایه‌گذار مقدار مشخصی از وجوه را به هر ارز دیجیتال اختصاص می‌دهد و در صورت لزوم هنگام خرید ارزهای دیجیتال جدید یا فروش دارایی‌ها، تعادل را مجدداً متعادل می‌کند. بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال باید ترکیبی از موارد زیر باشد:

• بیت‌کوین (BTC): 40 تا 50 درصد سبد؛
• اتریوم (ETH): 20 تا 30 درصد سبد؛
• آلت‌کوین‌های معتبر: 10 تا 15 درصد سبد؛
• پروژه‌های پرریسک و نوآورانه: 5 تا 10 درصد سبد.

بیت‌کوین (BTC): 40–50٪ سبد

بیت‌کوین ستون اصلی هر سبد سرمایه‌ گذاری است و درصد قابل‌توجهی از سرمایه باید به آن اختصاص یابد:

• بیت‌کوین به دلیل حجم معاملات و ارزش بازار عظیم، به‌عنوان یک دارایی پایدار شناخته می‌شود.
• بسیاری از سرمایه‌گذاران آن را به‌عنوان ذخیره ارزش، مشابه طلا، در نظر می‌گیرند.
• نوسانات بیت‌کوین در مقایسه با سایر ارزها کمتر است و در شرایط رکود بازار عملکرد بهتری دارد.

بیشتر بخوانید: طلا بخریم یا بیت کوین؟ معرفی بهترین سرمایه گذاری بلند مدت!

اتریوم (ETH): 20–30٪ سبد

اتریوم برای سرمایه‌گذاران بلندمدت یک انتخاب مناسب است، چراکه نقش مهمی در آینده اقتصاد دیجیتال دارد. اتریوم دومین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار و بزرگ‌ترین پلتفرم قراردادهای هوشمند است. اهمیت آن در سبد سرمایه‌ گذاری به دلایل زیر است:

• بسیاری از پروژه‌های دیفای (DeFi)، NFT، و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز بر روی شبکه اتریوم ساخته شده‌اند.
• ارتقای شبکه به اتریوم 2.0 باعث افزایش کارایی و کاهش هزینه‌های تراکنش می‌شود.
• اتریوم همچنان یکی از امن‌ترین و قابل‌اعتمادترین پروژه‌ها در بازار ارز دیجیتال است.

آلت‌کوین‌های معتبر: 10–15٪ سبد

آلت‌کوین‌ها شامل ارزهای دیجیتال غیر از بیت‌کوین هستند. این دسته از ارزها امکان رشد قابل‌توجهی دارند و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال را تضمین می‌کنند. موارد زیر برخی از آلت کوین‌های معتبر هستند:

• سولانا (SOL): با قابلیت پردازش تراکنش‌های سریع و هزینه‌های کم، یک رقیب جدی برای اتریوم محسوب می‌شود.
• کاردانو (ADA): با تمرکز بر تحقیقات علمی و امنیت شبکه، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار است.
• پولکادات (DOT): پروژه‌ای با هدف ایجاد ارتباط بین بلاک‌چین‌های مختلف، که کاربرد فراوانی در آینده فناوری بلاک‌چین دارد.

بیشتر بخوانید: معرفی بهترین آلت کوین های سال 2025: سودهای میلیون دلاری!

پروژه‌های پرریسک و نوآورانه: 5–10٪ سبد

پروژه‌های کوچک‌تر و نوآورانه با ریسک بالاتر، اما پتانسیل رشد زیاد، در این بخش از سبد قرار می‌گیرند. این پروژه‌ها معمولاً در مراحل اولیه رشد بوده و می‌توانند سودهای چشمگیری داشته باشند. امکان شکست این پروژه‌ها به دلیل رقابت یا مشکلات فنی نیز وجود دارد.

بهترین ارز های دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

برای تشکیل یک سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال، انتخاب ارزهایی که بنیاد قوی، تیم توسعه‌دهنده معتبر و پتانسیل رشد دارند اهمیت زیادی دارد. در اینجا تعدادی از بهترین ارزهای دیجیتال برای هولد آورده شده است:

1. بیت کوین (Bitcoin – BTC)؛
2. اتریوم (Ethereum – ETH)؛
3. کاردانو (Cardano – ADA)؛
4. بایننس کوین (Binance Coin – BNB)؛
5. چین لینک (Chainlink – LINK).

بیت کوین (Bitcoin – BTC)

همانطور که پیش از این اشاره کردیم، برای داشتن یک سبک سرمایه گذاری ارز دیجیتال خوب، باید نیمی از آن را به بیت کوین اختصاص دهید. بیت کوین همچنان بزرگترین و پرقدرت‌ترین ارز دیجیتال است. به عنوان اولین ارز دیجیتال، از پایداری بالایی برخوردار است و به طور گسترده در دنیای مالی پذیرفته شده است. به دلیل پذیرش جهانی، استفاده در به عنوان پوششی برای تورم، بیت کوین گزینه مناسبی برای هولد است.

ماشین حساب تبدیل بیت کوین به تومان 

اتریوم (Ethereum – ETH)

دومین ارز دیجیتال بزرگ بعد از بیت کوین، اتریوم (ETH) و از قابلیت قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) پشتیبانی می‌کند. این ویژگی باعث شده که برای توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) و پروژه‌های دیفای (DeFi) جذاب باشد. به دلیل تحولات اتریوم 2.0 و کاربردهای گسترده در اکوسیستم بلاک‌چینی، این ارز برای هولد گزینه مناسبی است.

تبدیل اتریوم به تومان

کاردانو (Cardano – ADA)

کاردانو (ADA) یک بلاک‌ چین پیشرفته با تمرکز بر مقیاس‌پذیری و امنیت است. این شبکه به صورت علمی و با رویکرد تحقیقاتی ساخته شده است و توجه زیادی به مسائل محیطی و انرژی مصرفی دارد. به دلیل پتانسیل تحولی در بلاک‌ چین و توسعه پروژه‌های بزرگ، کاردانو (ADA) نیز گزینه خوبی برای هولد است.

تبدیل کاردانو به تومان

بایننس کوین (Binance Coin – BNB)

بایننس کوین (BNB) توکن اصلی صرافی بزرگ بایننس است. از این توکن در پلتفرم‌های مختلف بایننس برای پرداخت کارمزد استفاده می‌شود و همچنین در پروژه‌های مختلف دیفای و NFT کاربرد دارد. به دلیل توسعه اکوسیستم بایننس و کاربرد وسیع آن، می‎‌توانید خرید بایننس کوین (BNB) را به عنوان گزینه‌ای مناسب در نظر بگیرید.

تبدیل بایننس کوین به تومان

چین لینک (Chainlink – LINK)

چین لینک یک اوراکل غیرمتمرکز به بلاک‌چین‌ها امکان دسترسی به داده‌های دنیای واقعی را می‌دهد. این شبکه برای ایجاد ارتباط بین قراردادهای هوشمند و داده‌های خارجی بسیار حیاتی است. چین لینک (LINK) به دلیل ساختار نوآورانه و کاربرد گسترده در قراردادهای هوشمند و اکوسیستم‌های بلاک‌چینی انتخاب خوبی در سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال شما خواهد بود.

تبدیل چین لینک به تومان

سبد ارز دیجیتال گری اسکیل

گری اسکیل (Grayscale) یکی از بزرگترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال است که برخی از محبوب‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. صندوق‌های گری اسکیل شامل ارزهایی مانند بیت کوین (GBTC)، اتریوم (ETH) و سایر ارزهای دیجیتال است. این صندوق‌ها برای کسانی که نمی‌خواهند مستقیماً ارز دیجیتال خریداری کنند و ترجیح می‌دهند از طریق اوراق بهادار در بازار سرمایه‌گذاری کنند، مناسب است.

سبد هولد ارز دیجیتال

هولد (HODL) به معنای نگه‌داشتن ارزهای دیجیتال برای مدت طولانی با هدف بهره‌برداری از رشد ارزش آن‌ها در بلندمدت است. طراحی سبد هولد نیازمند انتخاب ارزهایی با پشتوانه قوی و آینده روشن است. ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم که در طول زمان عملکرد خوبی داشته‌اند، پایه اصلی سبد هولد را تشکیل می‌دهند. ترکیبی از ارزهای بزرگ، پروژه‌های دیفای، و ارزهای نوآورانه در سبد هولد ریسک را کاهش می‌دهد.

استراتژی هولد بر پایه صبر و مقاومت در برابر نوسانات کوتاه‌مدت بازار بنا شده است. مزیت هولد کردن این است که نیاز به رصد روزانه بازار ندارد و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد از روندهای رشد بازار در بلندمدت سود ببرند.

سبد سرمایه گذاری بلند مدت ارز دیجیتال

سبد سرمایه‌ گذاری بلندمدت ارز دیجیتال مشابه سبد هولد است؛ اما تمرکز بیشتری بر تنوع و مدیریت ریسک دارد. این سبد با هدف نگهداری ارزها برای بازه‌های زمانی طولانی (مثلاً 3 تا 5 سال) طراحی می‌شود. بخشی از سبد به ارزهای پایدار مانند بیت‌ کوین و اتریوم اختصاص می‌یابد، در حالی که بخش دیگر به پروژه‌های نوآورانه و پرریسک تعلق دارد. هر چند ماه یک بار ترکیب سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال را بر اساس تغییرات بازار و عملکرد پروژه‌ها بررسی کرده و در صورت نیاز تعدیل کنید.

از کجا ارز دیجیتال بخریم؟

با توجه به محدودیت‌هایی که از سوی بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی اعمال شده، بهترین راهکار برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، استفاده از صرافی‌های داخلی است. یک گزینه‌ قابل اعتماد برای انجام معاملات دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال بالینکس است. این پلتفرم با ارائه خدمات متنوع و محیطی امن، به کاربران امکان می‌دهد تا ارزهای دیجیتال موردنظر خود را خریداری کرده و به سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال خود اضافه کنند.

صرافی بالینکس با بهره‌گیری از فناوری‌های پیشرفته امنیتی، از اطلاعات و سرمایه کاربران محافظت می‌کند. همچنین این صرافی به دلیل ارائه قیمت‌های رقابتی و کارمزدهای مناسب، انتخابی ایده‌آل برای معامله‌گران است. تیم پشتیبانی حرفه‌ای این صرافی نیز همواره آماده است تا به سؤالات و مشکلات کاربران رسیدگی کند. فرقی نمی‌کند قصد خرید بیت‌کوین، اتریوم یا آلت‌کوین‌های محبوب دیگری را داشته باشید؛ بالینکس بستر مناسبی برای سرمایه‌گذاری است پس همین حالا ثبت نام کنید.

آنچه در مقاله بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال آموختیم:

سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال، مجموعه‌ای از رمزارزهاست که با هدف کاهش ریسک و افزایش بازدهی طراحی می‌شود. برای ساخت بهترین سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال، باید اهداف خود را مشخص کنید. سپس با تحقیق دقیق در مورد پروژه‌ها، تیم‌های توسعه‌دهنده و کاربردهای هر ارز، گزینه‌های مناسبی را انتخاب کنید. تنوع‌بخشی نیز یکی از اصول کلیدی مدیریت ریسک است؛ ترکیبی از بیت‌کوین، اتریوم، آلت‌کوین‌های معتبر و پروژه‌های نوآورانه می‌تواند شانس موفقیت شما را افزایش دهد.