معرفی 13 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا + بهترین صرافی برای خرید

یکی از حوزه‌های جذاب در دنیای کریپتوکارنسی، ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نوعی استیبل‌کوین هستند که ارزش آن‌ها رابطه مستقیمی با قیمت طلا دارد. قیمت این نوع ارزها مستقیماً منعکس‌کننده مقدار طلایی است که توسط صادرکننده در ذخایر نگهداری می‌شود. در ادامه، نگاهی به بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا خواهیم داشت.

ارز دیجیتال بر پایه طلا

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، نوعی استیبل کوین (Stable Coin) است که ارزش آن بر اساس معادل قیمت مشخصی از طلا تعریف می‌شود. استیبل‌ کوین‌ها برای حفظ ثبات قیمت خود از یک دارایی پشتیبان استفاده می‌کنند. به زبان ساده‌تر، ارزش این ارزها بر اساس نوسانات طلا است و می‌توانند به عنوان جایگزینی برای نگهداری طلای فیزیکی باشند.

ارزهای دیجیتال بر پایه طلا، ارزش هر توکن یا کوین را به مقدار مشخصی طلا (مانند 1 اونس تروا) متصل می‌کنند. طلای معادل این توکن‌ها، مشابه ارزهای فیات، معمولاً به‌صورت ذخیره نگهداری شده و اغلب توسط یک شخص ثالث محافظت می‌شود. هر توکن از این ارزها نشان‌دهنده مقدار مشخصی از طلا است. برخی از این توکن‌ها حتی امکان بازخرید و تبدیل به طلای واقعی را نیز به کاربران می‌دهند.

تاریخچه ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

ایده ایجاد ارز دیجیتال با پشتوانه طلا از اولین روزهای صنعت ارز دیجیتال وجود داشت. E-gold اولین ارز دیجیتالی بود که طبق ادعاهای موجود، 100 درصد پشتوانه طلا داشت. این ارز توسط داگلاس جکسون (Douglas Jackson) و بری داونی (Barry Downey)، مالکان شرکت گلد اند سیلور رزرو (Gold & Silver Reserve)، ایجاد شد. با این حال، در سال 2009، این پروژه توسط مقامات ایالات متحده، به دلیل فعالیت به‌عنوان یک شرکت انتقال پول بدون مجوز، پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی متوقف شد.

بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا عبارتند از:

• گلدکوین (GoldCoin – GLC)؛
• تتر گلد (Tether Gold – XAU₮)؛
• پکس گلد (PAX Gold – PAXG)؛
• آراس گلد (Aurus Gold – AWG)؛
• دیجیکس گلد (Digix Gold – DGX)؛
• ای‌ای‌بی‌بی گلد (AABBG)؛
• کامتک گلد (GCO)؛
• تی گلد (TXAU)؛
• کینسیس گلد (Kinesis Gold – KAU)؛
• مِلد گلد (Meld Gold – GOLD$)؛
• پرث مینت گلوبال (PMGT)؛
• کش تلکس (CTLX)؛
• دیجیکس دائو (DigixDAO).

گلدکوین (GoldCoin – GLC)

گلدکوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز و متن‌باز است که از الگوریتم ترکیبی اثبات کار (PoW) و اثبات سهام (PoS) برای تأمین امنیت شبکه و تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. الگوریتم اثبات کار از روش هشینگ SHA-256 برای تأمین امنیت بلاکچین و از اثبات سهام (PoS) برای استیک کردن دارایی‌ و پاداش دادن به کاربران خود استفاده می‌کند. این مدل پاداش‌دهی کاربران را به نگهداری بلندمدت دارایی‌ها تشویق و نوسانات بازار را کاهش می‌دهد.

گلدکوین همچنین با استفاده از فناوری Segregated Witness (SegWit) حجم بلاک‌های موجود را افزایش و هزینه‌های تراکنش را کاهش می‌دهد. علاوه بر این، شبکه گلدکوین با قابلیت گسترش‌پذیری طراحی شده تا کاربران بیشتری را پشتیبانی کرده و ظرفیت تراکنش‌ها را افزایش دهد. تراکنش‌های گلدکوین سریع بوده و کارمزد پایینی دارد.

تتر گلد (Tether Gold – XAU₮)

تتر گلد (XAUT) یکی از محبوب‌ترین توکن‌های مبتنی بر طلاست که توسط شرکت تتر لیمیتد (Tether Limited) ارائه شد. هر توکن XAU₮ معادل یک اونس تروا (تقریباً ۳۱.۱ گرم) طلای خالص با عیار ۹۹.۹۹٪ است که در خزانه‌های امن در سوئیس نگهداری می‌شوند.

بیشتر بخوانید: آیا تحریم تتر برای ایرانیان واقعی است؟ راهکارهایی برای مسدود نشدن تتر

یکی از ویژگی‌های برجسته تتر گلد، امکان انتقال سریع و کم‌هزینه مالکیت طلا در سطح جهانی است. کاربران می‌توانند توکن‌های خود را در ازای دریافت طلای فیزیکی بازخرید کرده یا طلا را در بازار سوئیس بفروشند. همچنین، توکن‌های XAUT قابلیت تقسیم تا شش رقم اعشار را دارند.

پکس گلد (PAX Gold – PAXG)

پکس گلد (PAXG) یک استیبل‌کوین مبتنی بر ERC-20 است که توسط شرکت Paxos Trust Company منتشر شد. هر توکن PAXG برابر با یک اونس طلای خالص تروا بوده و این طلا در خزانه‌های امن Brink’s، تحت مدیریت Paxos، ذخیره می‌شود. با خرید این توکن، سرمایه‌گذاران بدون نیاز به خرید ETF، قراردادهای فیوچرز یا محصولات مشتقه دیگر، به بازارهای طلا دسترسی پیدا می‌کنند.

PAXG ابتدا در سپتامبر 2019 منتشر شد و با نوسانات قابل‌توجه قیمت طلا در سال 2020، شاهد رشد خوبی در ارزش و حجم بازار بود. این توکن امکان بازخرید به طلای واقعی و انتقال توکن‌ها بین کیف پول‌های ارز دیجیتال مختلف را دارد.

آراس گلد (Aurus Gold – AWG)

توکن AurusGOLD (AWG) یک ارز دیجیتال مبتنی بر بلاک چین اتریوم است. پشتوانه کامل هر توکن، 1 گرم طلای خالص 99.99٪ با استاندارد LBMA است. این طلا در خزانه‌های مشارکتی و کاملاً حسابرسی‌شده نگهداری می‌شود. امکان بازخرید توکن آراس گلد نیز وجود دارد. آراس گلد توسط یک شرکت فین‌تک بریتانیایی راه‌اندازی شد.

پلتفرم Aurus، یک اکوسیستم جامع برای توکن‌سازی فلزات گرانبهایی مانند طلا، نقره و پلاتین ارائه می‌دهد. AurusGOLD خرید، ذخیره‌سازی و انتقال طلا را کارآمدتر می‌کند. این توکن امکان خرید مقادیر بسیار کم طلا (حتی به اندازه سنت) را به‌صورت آنی و در سراسر جهان فراهم می‌کند. آراس گلد با مجوز رسمی از دولت امارات متحده عربی عرضه شده است. علاوه بر این، Aurus از ایجاد و مدیریت توکن‌های غیرقابل تعویض (NFTs) با پشتوانه طلا پشتیبانی می‌کند.

دیجیکس گلد (Digix Gold – DGX)

توکن دیجیتال Digix Gold (DGX) یکی از اولین ارزهای دیجیتال بر پایه طلا است که در شبکه اتریوم فعالیت می‌کند. هر DGX معادل یک گرم طلای خالص ۹۹.۹۹٪ است. ین طلا در خزانه‌های معتبر و تحت تأیید LBMA نگهداری می‌شود.

در مارس ۲۰۱۶، Digix اولین فروش عمومی توکن‌های DGX را برگزار کرد که به‌عنوان یکی از اولین پروژه‌های DAO (سازمان خودگردان غیرمتمرکز) در شبکه اتریوم شناخته می‌شود. این پروژه با هدف ایجاد یک سیستم شفاف و امن برای توکن‌سازی دارایی‌های فیزیکی مانند طلا راه‌اندازی شد.

ای‌ای‌بی‌بی گلد (AABBG)

توکن AABB Gold Token (AABBG) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلاست که در سال ۲۰۲۱ توسط شرکت Asia Broadband, Inc راه‌اندازی شد. هر واحد از این توکن معادل ۰.۱ گرم طلا است و تمام عرضه در گردش آن توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود. یکی از ویژگی‌های منحصربه‌فرد AABBG، سیستم «Mine-to-token» آن است. به همین دلیل، تنها پس از استخراج طلا از معادن شرکت، امکان تولید و مینت توکن‌های جدید AABBG وجود دارد.

این ارز دیجیتال در سال 2024 به شبکه الگورند (Algorand) منتقل شد. در حال حاضر، امکان بازخرید این توکن‌ها با طلای فیزیکی وجود ندارد؛ اما کاربران می‌توانند از طریق اپلیکیشن آن به خرید و فروش AABBG بپردازند.

کامتک گلد (GCO)

کامتک گلد (ComTech Gold) توسط شرکت کامتک دبی به بازار عرضه شده است. هر واحد GCO معادل یک گرم طلای ۲۴ عیار بوده و بر بستر بلاکچین زین فین (XinFin) فعالیت می‌کند. یکی از ویژگی‌های برجسته GCO، قابلیت بازخرید آن با طلای فیزیکی است. دارندگان می‌توانند توکن‌های خود را به طلای واقعی تبدیل کنند. این امر باعث می‌شود سرمایه‌گذاران از امنیت و شفافیت بیشتری در سرمایه‌گذاری خود برخوردار شوند. همچنین، استفاده از بلاکچین زین فین به بهبود سرعت و کاهش هزینه‌های تراکنش‌ها کمک می‌کند.

یکی دیگر از ویژگی‌های برجسته کامتک گلد، رعایت اصول مالی اسلامی است که آن را برای سرمایه‌گذاران مسلمان جذاب می‌کند. علاوه بر این، استفاده از بلاک‌چین زین فین باعث افزایش شفافیت و امنیت تراکنش‌ها می‌شود.

تی گلد (TXAU)

توکن TXAU یکی دیگر از ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلاست که توسط شرکت Tether طراحی شده است. هر TXAU نشان‌دهنده مالکیت یک اونس طلاست. tGOLD با ارائه قابلیت‌های دیجیتال مانند تقسیم‌پذیری، قابلیت انتقال و نقدشوندگی، به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل شده است. توکن TXAU در بستر شبکه‌های اتریوم و پالیگان در دسترس است. تی گلد 50 درصد کارمزد تراکنش‌های خود را بین دارندگان AurusX توزیع می‌کند.

کینسیس گلد (Kinesis Gold – KAU)

کینسیس گلد (Kinesis Gold) با نماد KAU نیز یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است. هر توکن این ارز معادل یک گرم طلای خالص در خزانه‌های کاملاً بیمه‌شده و حسابرسی‌شده به نام شما ذخیره می‌شود. با استفاده از اپلیکیشن کینسیس، می‌توانید دارایی‌های خود را مدیریت کرده و با کارت مجازی کینسیس در هر نقطه از جهان پرداخت‌های فوری انجام دهید.

افرادی که KAU را هولد کرده یا در تراکنش‌ها شرکت کنند، بخشی از درآمد تولیدشده از تراکنش‌های شبکه را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند. برای خرید KAU، می‌توانید به وب‌سایت رسمی کینسیس مراجعه کرده و پس از ثبت‌نام، اقدام به خرید کنید.

مِلد گلد (Meld Gold – GOLD$)

ملد گلد (Meld Gold) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که بر بستر بلاک‌چین الگوراند (Algorand) توسعه یافت. هر توکن ملد گلد معادل یک گرم طلای فیزیکی با خلوص ۹۹.۹۹٪ است. ملد گلد نیز امکان بازخرید توکن‌ها به‌صورت طلای فیزیکی یا وجه نقد را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد. این توکن‌ها  توسط کیف‌پول الگوراند پشتیبانی می‌شوند.

پرث مینت گلوبال (PMGT)

Perth Mint Gold Token (PMGT) یک توکن دیجیتال است. هر واحد این دارایی معادل یک اونس طلای فیزیکی ۹۹.۹۹٪ بوده و در بانک پرث مینت استرالیا نگهداری می‌شود. این توکن بر روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده است. این دارایی از طلای رسمی دولت استرالیا به عنوان پشتوانه استفاده می‌کند. با این حال، پروژه PMGT در اواخر سال 2023 متوقف شد و دیگر در دسترس نیست.

کش تلکس (CTLX)

کش تلکس (Cash Telex) با نماد اختصاری CTLX، یک ارز دیجیتال با پشتوانه ترکیبی از طلا، نقره، الماس و املاک است. کش تلکس (CashTelex) اولین ارز دیجیتال کاملاً پشتوانه‌دار و مبتنی بر بلاک‌چین در آفریقاست. هر توکن CTLX معادل یک گرم طلای محافظت‌شده در صندوق ذخیره کش تلکس است. توکن‌های ERC-20 در بلاک‌چین اتریوم و توکن‌های TRC-20 در بلاک‌چین ترون برای سرمایه‌گذاران در دسترس است.

دیجیکس دائو (DigixDAO)

دیجی‌کس‌دائو (DigixDAO) یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است. این پروژه در سال 2014 در سنگاپور تأسیس شد و بر ادغام دارایی‌های فیزیکی با فناوری بلاک‌چین تمرکز دارد. این پروژه با هدف توکنیزه کردن طلا، از پروتکل نوآورانه‌ای به نام «اثبات منشأ» (Proof of Provenance) استفاده می‌کند. این پلتفرم امکان تأیید عمومی وجود و زنجیره مالکیت یک دارایی را فراهم می‌کند.

این پروژه با هدف تبدیل طلا به دارایی دیجیتال از طریق توکن‌های DGX و DGD فعالیت می‌کند. در این سیستم، هر توکن DGX معادل یک گرم طلا است که در یک انبار امن ذخیره می‌شود. این پروژه از بلاک‌چین اتریوم و سیستم ذخیره‌سازی فایل‌های IPFS (سیستم فایل بین‌سیاره‌ای) برای تأمین شفافیت و امنیت استفاده می‌کند.

بهترین توکن با پشتوانه طلا

بهترین توکن‌های با پشتوانه طلا به توکن‌هایی اطلاق می‌شود که ارزش آن‌ها به‌طور مستقیم به طلا متصل و هر توکن معادل مقدار مشخصی طلا در انبارهای امن ذخیره‌شده است. پیش از این برخی از توکن‌های با پشتوانه طلا را بررسی کردیم. از بین موراد گفته شده، این 4 توکن معروف‌ترین و معتبرترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا هستند:

• Tether Gold (XAUT)؛
• PAX Gold (PAXG)؛
• Aurus Gold (AWG)؛
• Digix Gold (DGX.

بهترین کوین با پشتوانه طلا

کوین‌های با پشتوانه طلا نسبت به توکن‌ها کمتر شناخته شده‌اند. بیشتر دارایی‌های مرتبط با طلا در قالب توکن (Token) عرضه می‌شوند. گلدکوین (GLC) یکی از معدود کوین‌هاییست که برای معاملات سریع و ذخیره ارزش طراحی شد. گلدکوین (GoldCoin) با نماد اختصاری GLC یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز و منبع‌باز است که بر اساس پروتکل اصلی بیت‌کوین توسعه یافته و از الگوریتم اثبات کار (PoW) استفاده می‌کند.

چگونه ارز دیجیتال بخریم؟

برای خرید ارز دیحیتال، نخستین قدم ثبت نام در یک صرافی معتبر است. این صرافی‌ها بستری امن برای خرید و فروش آنلاین ارزها فراهم می‌کنند. پیش از خرید، باید نکاتی مانند نوسانات بازار و ریسک‌های موجود را در نظر بگیرید و از منابع معتبر اطلاعات کسب کنید. یکی از صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده در ایران، صرافی ارز دیجیتال بالینکس است. این صرافی به عنوان یک پلتفرم امن و ساده برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال عمل می‌کند.

برای خرید ارز دیجیتال از صرافی بالینکس، ابتدا باید در این صرافی حساب کاربری ایجاد کنید. پس از تکمیل فرآیند احراز هویت، می‌توانید موجودی حساب خود را افزایش دهید. سپس با انتخاب ارز دیجیتال مورد نظر، به راحتی آن را خریداری کرده و به کیف پول دیجیتال خود منتقل کنید.

چرا صرافی بالینکس را انتخاب کنیم؟

• استفاده از فناوری‌های روز دنیا برای حفظ امنیت کاربران و اطلاعات شخصی
• ارائه خدمات پشتیبانی و پاسخگویی در تمام ساعات شبانه‌روز
• کارمزدهای رقابتی و مقرون به‌صرفه
• رابط کاربری ساده و کاربرپسند
• پشتیبانی از انواع ارزهای دیجیتال محبوب
• فرآیند احراز هویت امن و سریع
• خرید و فروش ارزهای دیجیتال به صورت آنی
• امکان انتقال سریع و امن ارزهای خریداری شده به کیف پول‌ دیجیتال
• تمرکز بر تجربه کاربری راحت برای کاربران مبتدی و حرفه‌ای

پشتوانه ارز های دیجیتال چیست؟

پشتوانه یک ارز دیجیتال به دارایی یا مکانیزمی گفته می‌شود که ارزش آن ارز را تضمین می‌کند. برخی ارزهای دیجیتال با دارایی‌های واقعی مانند طلا یا ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند؛ در حالی که برخی دیگر از مکانیزم‌های دیجیتال و شبکه‌های غیرمتمرکز برای تأمین ارزش خود استفاده می‌کنند.

پشتوانه دارایی‌های فیزیکی

ارزش برخی ارزهای دیجیتال با دارایی‌های واقعی مانند طلا، نقره یا املاک و مستغلات پشتیبانی می‌شود. هر واحد از ارز دیجیتال با مقدار مشخصی از این دارایی‌ها پشتیبانی می‌شود. پشتوانه فیزیکی به کاهش نوسانات و افزایش اعتماد در بازار کمک می‌کند.

طلا بهتر است یا بیت کوین؟

طلا، یک دارایی فیزیکی با سابقه‌ای طولانی است که همواره به عنوان راهی برای ذخیره ارزش مورد توجه بوده است. این فلز گرانبها در دوران بحران‌ها و تورم‌ها به‌عنوان پوشش ضد تورم عمل کرده و از نوسانات کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال برخوردار است. از سوی دیگر، بیت کوین برخلاف طلا، نیازی به ذخیره‌سازی فیزیکی ندارد و می‌توان آن را در هر زمان و از هر مکانی خرید و فروش کرد. این ارز دیجیتال همچنین رشد چشمگیری داشته و به‌عنوان یک دارایی ضد تورم شناخته می‌شود. با این حال، بیت کوین نوسانات شدید قیمت و ریسک بالایی دارد.

انتخاب اینکه طلا بخریم یا بیت کوین به نیازهای شخصی و میزان ریسک‌پذیری فرد بستگی دارد. برخی سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند ترکیبی از هر دو را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار دهند تا از مزایای هرکدام بهره‌مند شوند.

بیشتر بخوانید: تاثیر جنگ بر بیت کوین و بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

ویژگی	طلا	بیت کوین
نوسانات قیمت	نوسان کم‌تر (مثلاً حدود 5% در سال)	نوسانات بالا (تا 80% در یک سال)
بازدهی تاریخی	1-2  درصد سالانه	بیش از 200 درصد در سال‌های اخیر
نگهداری و ذخیره‌سازی	هزینه ذخیره‌سازی فیزیکی (حدود 0.5% تا 1% سالانه)	ذخیره‌سازی دیجیتال با هزینه‌های کم‌تر
معامله	نیاز به دلال یا بازار فیزیکی	24/7 قابل معامله در صرافی‌های آنلاین
هزینه‌ها	هزینه‌های ذخیره‌سازی فیزیکی	هزینه‌های تراکنش (متغیر)
رگولاتوری	تحت نظارت دولتی	نظارت محدود از طرف دولت‌ها

آنچه که از مقاله ارز دیجیتال با پشتوانه طلا آموختیم:

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نوعی استیبل‌کوین‌ است که ارزش نسبت مستقیمی با طلا دارد. این ارزها ترکیبی از مزایای ارزهای دیجیتال و ثبات کالاهای فیزیکی مانند طلا را در اختیار کاربر قرار می‌دهند. ارزش هر توکن معمولاً معادل مقدار مشخصی از طلا است که در خزانه‌های امن نگهداری می‌شود. به صورت کلی، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نسبت به نوسانات بازارهای دیجیتال و فیات، ثبات بیشتری دارند.